Ngày 15-6, TAND tỉnh An Giang xét xử sơ thẩm và tuyên phạt bị cáo Võ Thành Nam (cựu cán bộ quản lý khách hàng cá nhân của Ngân hàng Thương mại Cổ phần Đầu tư và Phát triển Việt Nam – BIDV chi nhánh Long Xuyên ) bốn năm tù về tội vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng.
Theo cáo trạng, từ năm 2015 đến tháng 12-2019, Nam là cán bộ quản lý khách hàng cá nhân của BIDV Chi nhánh Long Xuyên (nay là Chi nhánh An Giang) được phân công tiếp nhận và hoàn thiện hồ sơ của khách hàng vay.
 |
| Bị cáo Võ Thành Nam. Ảnh: HD |
Nguyễn Huy Bình là khách hàng thường xuyên vay tiền tại ngân hàng đều được Võ Thành Nam tiếp nhận và hoàn thiện hồ sơ vay.
Tháng 4-2017 và tháng 1-2018, Bình sử dụng ba giấy chứng nhận quyền sử dụng đất, quyền sở hữu nhà ở và tài sản khác gắn liền với đất (giấy giả) mang tên Nguyễn Huy Bình để thế chấp vay tại Ngân hàng số tiền hơn 2,2 tỉ đồng.
Do có quen biết với Bình nên khi tiếp nhận hồ sơ Nam không thẩm định đối với tài sản thế chấp mà lập Hợp đồng tín dụng; Hợp đồng thế chấp bất động sản; Báo cáo đề xuất tín dụng; Biên bản định giá tài sản và đề xuất lãnh đạo ký cho vay.
Theo quy định, cán bộ quản lý khách hàng cá nhân phải có trách nhiệm thực hiện thủ tục đăng ký giao dịch bảo đảm, nhưng Nam không thực hiện mà đã đưa toàn bộ hồ sơ vay để Bình tự đi đăng ký giao dịch bảo đảm.
Lợi dụng việc này, Bình đã làm giả bốn đơn yêu cầu đăng ký thế chấp tại Văn phòng đăng ký đất đai và dùng dấu giả đóng vào các đơn yêu cầu đăng ký thế chấp để hoàn thành thủ tục vay để chiếm đoạt tiền của ngân hàng.
Sau khi phát hiện sự việc, trưởng phòng và giám đốc ngân hàng đã chủ động nộp tiền khắc phục nên không còn thiệt hại cho ngân hàng. Do đó Cơ quan cảnh sát điều tra không truy cứu tội thiếu trách nhiệm đối với 2 người này.
Về phía Bình trước đó đã bị TAND tỉnh An Giang tuyên phạt 15 năm tù về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản và tội làm giả con dấu, tài liệu cơ quan tổ chức và sử dụng con dấu, tài liệu giả của cơ quan, tổ chức.
Kết nối MXH